'Plans are nothing; planning is everything'
Dwigth D. Eisenhower
Financial planning, ofwel financiële planning, is een proces. Het kent een begin en gaat oneindig voort. Het doel is uw financiële toekomst planmatig te benaderen.
Weet u hoe u uw doelen kunt behalen en uw dromen kunt verwezenlijken? Wilt u ondertussen ook uw dagelijkse financiële problemen het hoofd bieden? Dan is financial planning wellicht de ideale methode om inzicht te krijgen in uw geldzaken. Daarnaast krijgt u met financial planning hulp bij het op orde krijgen van uw financiën en het bereiken van uw wensen.
Met een financieel plan en periodieke gesprekken weet u waar u nu aan toe bent en waar u in de toekomst zult staan. Uit onderzoek blijkt dat mensen met een financieel planner minder nerveus worden van koersdalingen, omdat ze weten wat er nodig is om de doelen te behalen. De wetenschap dat noodzakelijke verzekeringen, zoals bij overlijden of arbeidsongeschiktheid, goed geregeld zijn, zorgt voor een goede nachtrust.
Financial planning kan het beste worden verricht door een onafhankelijk financial planner. Banken en verzekeraars gebruiken financial planning als instrument om producten te verkopen. Het verkopen van zaken als beleggingen en hypotheken vormen dan het doel. Duine Adviesburo richt zich op uw financiele toekomst als doel. Wij zijn onafhankelijk en hebben geen baat bij het adviseren van een bepaalde verzekeraar of bank. Duine helpt u graag uw plan te omschrijven en uit te voeren, ongeacht de financiële producten die daarin passen.
Het financial planning proces kost tijd. Van uw kant is dat ongeveer acht uur. Deze tijd bestaat uit het verzamelen van financiële gegevens, een intake gesprek en vervolggesprekken. Tijdens het intake gesprek proberen we zoveel mogelijk uw doelen in kaart te brengen en uw huidige financiële situatie te inventariseren. In de vervolggesprekken zullen we het plan maken, presenteren en implementeren. Dit hele proces kost ons ongeveer 15 á 20 uur werk, afhankelijk van de complexiteit van uw situatie. Het door ons gehanteerde uurtarief is € 175,- exclusief BTW. U moet voor een financieel planningsproces dus rekenen op ongeveer € 3.000,-. De kosten die voortvloeien uit het geïmplementeerde plan zijn per persoon verschillend. Wij zullen u hierover steeds vooraf informeren.
Wilt u persoonlijk advies? Neem dan contact met ons op door te bellen naar (0164) 256 000 of mail naar info@duine.nl.
